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本報(bào)訊 日前，央行披露2023年首批罰單，其中涉及頭部金融機(jī)構(gòu)存在未按規(guī)定履行客戶(hù)識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告等問(wèn)題，充分體現(xiàn)監(jiān)管部門(mén)持續(xù)加大打擊反洗錢(qián)違規(guī)行為的投入與態(tài)度。
新形勢(shì)下，隨著反洗錢(qián)行為更具隱蔽性、多樣性和跨區(qū)域性，金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)能力也相應(yīng)面臨新一輪升級(jí)。而將大數(shù)據(jù)技術(shù)應(yīng)用于反洗錢(qián)領(lǐng)域，可借助大數(shù)據(jù)平臺(tái)高效整合、分析海量客戶(hù)身份信息和交易數(shù)據(jù)，保障反洗錢(qián)系統(tǒng)有效開(kāi)展客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定、可疑交易篩查、黑名單監(jiān)測(cè)等工作，為反洗錢(qián)工作賦能。
立足金融風(fēng)險(xiǎn)管理需求，恒生電子旗下風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)品牌Retc為全領(lǐng)域金融機(jī)構(gòu)提供專(zhuān)業(yè)、全面和一體化的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)解決方案，促進(jìn)傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)方式數(shù)智化升級(jí)。其中，新一代反洗錢(qián)系統(tǒng)作為Retc合規(guī)管理的重要組成部分，基于KYC的核心原則，形成具有持續(xù)優(yōu)化能力的反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，挖掘有效洗錢(qián)線索，有效防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。
高質(zhì)量的數(shù)據(jù)是反洗錢(qián)系統(tǒng)行之有效的基礎(chǔ)。為此，恒生電子以數(shù)據(jù)中臺(tái)HDP基礎(chǔ)組件為支撐打造大數(shù)據(jù)反洗錢(qián)平臺(tái)，旨在為金融機(jī)構(gòu)解決當(dāng)前反洗錢(qián)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)不一、數(shù)據(jù)孤島、利用率低等問(wèn)題，整合多維度數(shù)據(jù)資源，充分挖掘數(shù)據(jù)價(jià)值。
恒生數(shù)據(jù)中臺(tái)HDP基礎(chǔ)組件為海量數(shù)據(jù)大規(guī)模并行計(jì)算而設(shè)計(jì)，能夠滿足TB級(jí)別的數(shù)據(jù)計(jì)算和調(diào)度服務(wù)，具備穩(wěn)定、高效、開(kāi)放、安全的特點(diǎn)。在反洗錢(qián)業(yè)務(wù)開(kāi)展中，大數(shù)據(jù)平臺(tái)與各業(yè)務(wù)系統(tǒng)（TA、估值系統(tǒng)、銷(xiāo)售系統(tǒng)等）對(duì)接，整合相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，并在數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)中進(jìn)行流程處理，形成反洗錢(qián)數(shù)據(jù)集市。
反洗錢(qián)數(shù)據(jù)集市從實(shí)際業(yè)務(wù)場(chǎng)景需求出發(fā)，構(gòu)建統(tǒng)一的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)、數(shù)據(jù)模型和業(yè)務(wù)口徑。通過(guò)反洗錢(qián)集市，金融機(jī)構(gòu)的客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)指標(biāo)、可疑交易規(guī)則業(yè)務(wù)邏輯可進(jìn)行離線計(jì)算，同時(shí)平臺(tái)可以將可疑交易、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)指標(biāo)、黑名單回溯結(jié)果、可疑客戶(hù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)推送給反洗錢(qián)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，并提供實(shí)時(shí)接口供系統(tǒng)查詢(xún)。
基于高質(zhì)量的大數(shù)據(jù)基礎(chǔ)，恒生電子大數(shù)據(jù)反洗錢(qián)平臺(tái)提供了工作臺(tái)、客戶(hù)身份識(shí)別、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、可疑交易管理、機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、名單管理、數(shù)據(jù)核查、監(jiān)管報(bào)表、系統(tǒng)管理等核心業(yè)務(wù)功能，助力業(yè)務(wù)部門(mén)實(shí)現(xiàn)對(duì)反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全方位、精細(xì)化的管理。
目前，恒生電子已與基金公司、銀行理財(cái)子公司等近20家金融機(jī)構(gòu)合作，將大數(shù)據(jù)技術(shù)應(yīng)用于反洗錢(qián)系統(tǒng)建設(shè)中，深挖數(shù)據(jù)價(jià)值，提升金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作數(shù)智化水平。（記者/袁元）
（編輯 何帆）
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