剛性兌付一朝被打破，過去大賣的私募類資管產品爆雷讓持有人如“驚弓之鳥”。
1月2日，《華夏時報》記者獨家獲悉，3年多前成立的一個總規模高達7億的“大成創新-歲蘭千里產業并購基金1-3期資管計劃”(以下簡稱“歲蘭產業基金”)爆雷，涉及到人保資管、大成基金以及雙方成立的大成創新私募資管公司、多家財富管理平臺和諸多投資者牽連在內。
本報記者了解到，歲蘭產業基金在宣告延期1年兌付之后，公司高管辭職，所投項目實控人失聯，該產品投資者陷入無處維權的困境。
“我在2015年12月認購了300萬的歲蘭產業基金，投向是上市公司保千里實際控制人莊敏控制的3家企業股權，原本兌付期是2年，但是到2017年的時候該產品發布公告說延期1年。近日我們去公司要求產品兌付，卻發現大成創新董事長撒承德已經辭職，而莊敏則失聯了，所以我們只有找大成創新的兩大股東中國人保(601319)以及大成基金，但是這兩家公司根本不接待我們投資者，連對話的機會都沒有。”1月3日，該基金一位上海投資者梁華(化名)對記者表示。
2018年12月19日，有近70名投資人聚集在中國人保資產管理有限公司上海總部樓下，尋求說法。現在的投資人訴求是大成創新資本未盡管理責任，其股東中國人保資管委派高管撒承德嚴重失職，導致資管計劃財產被騙，導致投資人血本無歸。
7億產品的投資“圈套”
本報記者獲得的歲蘭產業基金產品合同內容顯示，該產品于2015年12月成立，期限2+1年，總規模為人民幣7億元。其資管計劃投向的底層有限合伙企業為雙GP(基金管理人)管理模式，GP分別為大成創新資管公司和深圳百歲蘭投資管理有限公司(以下簡稱“深圳百歲蘭”)。7億資金作為優先級資金投資于深圳市歲蘭千里產業并購基金合伙企業(有限合伙)，而上市公司保千里、百歲蘭及其指定投資人、中保大成作為劣后級合伙人出資3.31億元，并購基金總規模10.31億元。
“這10.31億資金中，8億元對外投資了3家企業股權，分別是受讓武漢赫天光電老股4億元獲得25%股權;投資天津嘉杰1.82億元，占該企業股份比例35%;投資廣州澳視2.2億元，占該企業股份比例44%。”投資人之一張佳(化名)1月4日對本報記者稱。
然而，經過投資人的層層分析穿透，直到2018年末投資人才發現他們的投資款掉入了“虎口”。原來這個產業基金中8億元所投的3家公司都是保千里關聯公司，涉嫌實控人都為莊敏。
根據相關資料顯示，武漢赫天核心產品是VR全景鏡頭，只向保千里供貨。2015年前三大客戶均為保千里控制的公司，不含稅銷售收入9373萬，占總收入60%，其中應收賬款4739萬元，占公司當年含稅收入的43%。投資后，2016年11月至2017年8月預收深圳市保千里有限公司貨款2.6億元，至今沒有交貨，發貨相關物流運輸單據不完整，銷售簽收單大部分沒有保千里的簽字;同時，武漢赫天向莊敏引入四家采購方采購，預付款項2.9億元，至今也沒有收到采購貨物，且預付貨款沒有退回。
從事機器人業務的天津嘉杰生產的同樣是保千里機器人的業務配套產品，2016年前五大客戶中，公司向深圳市保千里電子設備有限公司的銷售金額占收入比例高達75%。2016年實現凈利潤3676萬，大部分是應收保千里和莊敏關聯公司的賬款。2017年實現凈利潤1470萬，大部分是應收賬款帶來的貢獻。盡調報告顯示，天津嘉杰目前存在大量應收賬款1.5億，均為應收保千里和莊敏關聯公司，賬期已經長于1年。此外，部分銷售流程沒有完整的物流運貨單，沒有銷售客戶對賬單。天津嘉杰的部分采購沒有供應商的送貨單，或者沒有供應商的倉管、送貨人簽名，且采購往來賬款期末未見對賬單。
廣州澳視互動2016年上半年前五大供應商采購比2015年增長4500萬元，全部購自保千里全資子公司，2016年11月獲得投資后，便向保千里子公司采購大量智能云屏，購買的云屏硬件達13350臺，實際到貨3212臺，預付款項至今沒有收回。
“我們后來才發現，大成創新投向上市公司保千里控制人莊敏控制的3家企業股權，此后莊敏掏空3家被投資企業，投資資金全部被轉移。”張佳稱。
而讓業界感到蹊蹺的是，大成創新資管是成立于2013年10月的公司，由大成基金和人保資產共同出資組建，持股占比分別為52%、48%。而那個深圳百歲蘭則是2015年才成立的，似乎這家公司的成立就是為了向市場圈錢然后“走人”。
有預謀的產品
本報記者也從獲得該產品的合同上了解到，其寫明本計劃根據委托人的認購金額不同分為二檔分紅基準，其中認購金額為100萬元(含)以上至300萬元(不含)之間的委托人的分紅基準為8.3%/年，認購金額為300萬元(含)以上的委托人的分紅基準為8.8%/年。
“產品在存續期內，前兩年確實按照合同約定收益率向客戶分配利息。而莊敏正是利用這兩年時間將被投資企業徹底掏空，將我們的投資本金全部轉移。管理人的這種操作手法，讓我們在長達兩年的時間里始終認為這是一款固定收益類產品、資管計劃所投企業資產質量很好且能夠有良好回報。”梁華告訴《華夏時報》記者。
更讓投資人懵圈的是，當初成立該資金并負責投資運作的團隊早已經分崩離析，跳槽去了別的機構。
2018年12月20日，有40余名投資人實名舉報撒承德涉嫌利用職權伙同莊敏詐騙投資人7億人民幣。目前，該實名舉報信已經遞交人保資產，人保資產也已經正式受理。
莊敏則已經失聯，她曾經掌控的上市公司保千里則在2017年就被證監會立案調查。
《華夏時報》記者查閱相關資料發現，上市公司保千里全名為江蘇保千里視像科技集團股份有限公司，主營高端視像系統解決方案業務，大股東為莊敏，持股總量為8.549億股，占比總股本的35.07%。2017年11月25日，保千里收到江蘇證監局行政監管措施決定書，公司存在時任實際控制人莊敏所持公司股份質押、凍結情況的信息披露存在違法違規，關聯方資金占用和關聯交易未披露等方面的問題;2017年12月11日，保千里因涉嫌信息披露違規違法又收到中國證監會《調查通知書》(編號：蘇證調查字2017090號)。
彼時，江蘇證監局認定，在2017年3月8日，莊敏將所持保千里股份2400萬股質押給陜西省國際信托股份有限公司，而保千里于3月28日方披露上述股份質押事項;2017年9月12日，莊敏所持保千里股份1億股被江蘇省南京市中級人民法院執行司法凍結。2017年9月25日，莊敏所持保千里股份0.68億股被湖南省高級人民法院執行司法凍結，公司卻未披露上述股份凍結情況。此外，莊敏存在占用公司資金的情形，且構成關聯交易。保千里對上述關聯方資金占用和關聯交易未按規定進行披露，違反了《證券法》第六十三條、《上市公司信息披露管理辦法》第二條的規定。
“據投資人提供的線索顯示，保千里在2017年收到證監會調查之后，莊敏就失聯了，好像逃到了澳大利亞。”梁華對本報記者透露。
