中國證監(jiān)會內(nèi)蒙古監(jiān)管局今日公布的《關(guān)于對內(nèi)蒙古銀行股份有限公司采取出具警示函行政監(jiān)管措施的決定》顯示，2020年12月2日至4日，內(nèi)蒙古證監(jiān)局對內(nèi)蒙古銀行股份有限公司(以下簡稱“內(nèi)蒙古銀行”)基金銷售業(yè)務進行了現(xiàn)場檢查。經(jīng)查，內(nèi)蒙古銀行存在以下問題五項問題：

一、內(nèi)蒙古銀行部分授權(quán)基金銷售業(yè)務資格網(wǎng)點未匹配具有基金銷售資格的業(yè)務負責人。違反了《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(證監(jiān)會令第175號)第八條的規(guī)定。

二、內(nèi)蒙古銀行部分基金從業(yè)人員未取得基金從業(yè)資格。違反了《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(證監(jiān)會令第175號)第三十條、《關(guān)于實施<公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法>的規(guī)定》(證監(jiān)會公告〔2020〕58號)第十七條的規(guī)定。

三、內(nèi)蒙古銀行未對基金銷售業(yè)務建立有效的災備系統(tǒng)。違反了《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(證監(jiān)會令第175號)第二十九條的規(guī)定。

四、內(nèi)蒙古銀行基金銷售業(yè)務前臺的宣傳推介和柜面操作崗位未有效實現(xiàn)相互分離。違反了《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導意見》(證監(jiān)基金字〔2007〕277號)第八條的規(guī)定。

五、內(nèi)蒙古銀行基金銷售人員培訓記錄留痕不全。違反了《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(證監(jiān)會令第175號)第三十條的規(guī)定。

根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(證監(jiān)會令第175號)第五十三條的規(guī)定，內(nèi)蒙古證監(jiān)局決定對內(nèi)蒙古銀行采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。內(nèi)蒙古銀行應在收到本決定書之日起30個工作日內(nèi)將基金銷售從業(yè)人員調(diào)整至規(guī)定要求，并在收到?jīng)Q定書之日起60日內(nèi)向內(nèi)蒙古證監(jiān)局提交書面整改報告。

資料顯示，內(nèi)蒙古銀行成立于1999年11月19日，前身是呼和浩特市商業(yè)銀行。2009年，內(nèi)蒙古自治區(qū)政府出資入股成為第一大股東，正式更名為內(nèi)蒙古銀行股份有限公司。

相關(guān)規(guī)定：

《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第八條：商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險公司、保險經(jīng)紀公司、保險代理公司、證券投資咨詢機構(gòu)申請注冊基金銷售業(yè)務資格，應當具備下列條件：

(一)本辦法第七條規(guī)定的條件;

(二)有負責基金銷售業(yè)務的部門;

(三)財務風險監(jiān)控等監(jiān)管指標符合國家金融監(jiān)督管理部門的規(guī)定;

(四)負責基金銷售業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，部門負責人取得基金從業(yè)資格，并具備從事基金業(yè)務2年以上或者在金融機構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷;分支機構(gòu)基金銷售業(yè)務負責人取得基金從業(yè)資格;

(五)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第二十九條：基金銷售機構(gòu)應當確保基金銷售信息管理平臺安全、高效運行，建立符合規(guī)定的災難備份系統(tǒng)和應急預案。

《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第三十條：基金銷售機構(gòu)應當建立健全基金銷售業(yè)務內(nèi)部考核機制，堅持以投資人利益為核心和長期投資的理念，將基金銷售保有規(guī)模、投資人長期投資收益等納入分支機構(gòu)和基金銷售人員考核評價指標體系，并加大對存量基金產(chǎn)品持續(xù)銷售、定期定額投資等業(yè)務的激勵安排，不得將基金銷售收入作為主要考核指標，不得實施短期激勵，不得針對認購期基金實施特別的考核激勵。

基金銷售機構(gòu)應當強化人員資質(zhì)管理，確保基金銷售人員具有基金從業(yè)資格。未經(jīng)基金銷售機構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

基金銷售機構(gòu)應當建立健全基金銷售人員持續(xù)培訓機制，加強對基金銷售人員行為的監(jiān)督和檢查，并建立相關(guān)人員的離任審計或者離任審查制度。基金銷售人員不得從事與基金銷售業(yè)務有利益沖突的業(yè)務活動。

《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第五十三條：基金銷售相關(guān)機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)、本辦法及中國證監(jiān)會其他規(guī)定，法律法規(guī)有規(guī)定的，依照其規(guī)定處理;法律法規(guī)沒有規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、責令改正、責令處分有關(guān)人員、責令暫停辦理相關(guān)業(yè)務等行政監(jiān)管措施，對相關(guān)主管人員、直接責任人員，可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、公開譴責、認定為不適當人選等行政監(jiān)管措施，發(fā)現(xiàn)違法行為涉嫌犯罪的，移送司法機關(guān)處理。

《關(guān)于實施<公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法>的規(guī)定》第十七條：基金銷售機構(gòu)應當強化人員資質(zhì)管理，從事基金宣傳推介、銷售信息管理平臺運營維護等基金銷售業(yè)務的人員以及基金銷售相關(guān)部門管理人員、合規(guī)風控人員應當取得基金從業(yè)資格。

經(jīng)營期間，基金銷售機構(gòu)或者分支機構(gòu)取得基金從業(yè)資格的人員人數(shù)少于《銷售辦法》規(guī)定的，應當于5個工作日內(nèi)向住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)報告，并于30個工作日內(nèi)將人員調(diào)整至規(guī)定要求。

《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導意見》第八條：基金銷售機構(gòu)應根據(jù)各自特點建立健全相應的授權(quán)控制體系。

(一)健全內(nèi)部逐級授權(quán)制度，確保各項規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。

(二)基金銷售機構(gòu)各業(yè)務部門、各級分支機構(gòu)在其規(guī)定的業(yè)務、財務、人事等授權(quán)范圍內(nèi)行使相應的職能。

(三)銷售業(yè)務和管理程序必須遵從管理層制定的操作規(guī)程，經(jīng)辦人員的每一項工作必須在其業(yè)務授權(quán)范圍內(nèi)進行。

(四)對已獲授權(quán)的部門和人員應建立有效的評價和反饋機制，對已不適用的授權(quán)應及時修改或取消授權(quán)。

(五)銷售業(yè)務前臺的宣傳推介和柜面操作崗位應相互分離，銷售業(yè)務后臺的信息處理和資金處理崗位應當相互分離、相互制約，各主要環(huán)節(jié)應分別由不同的部門(或崗位)負責，負責風險監(jiān)控和業(yè)務稽核的部門(或崗位)應獨立于其他部門(或崗位)。

以下為原文：

關(guān)于對內(nèi)蒙古銀行股份有限公司采取出具警示函行政監(jiān)管措施的決定

內(nèi)蒙古銀行股份有限公司：

2020年12月2日至4日，我局對你行基金銷售業(yè)務進行了現(xiàn)場檢查。經(jīng)查，你行存在以下問題：

一、你行部分授權(quán)基金銷售業(yè)務資格網(wǎng)點未匹配具有基金銷售資格的業(yè)務負責人。違反了《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(證監(jiān)會令第175號)第八條的規(guī)定。

二、你行部分基金從業(yè)人員未取得基金從業(yè)資格。違反了《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(證監(jiān)會令第175號)第三十條、《關(guān)于實施<公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法>的規(guī)定》(證監(jiān)會公告〔2020〕58號)第十七條的規(guī)定。

三、你行未對基金銷售業(yè)務建立有效的災備系統(tǒng)。違反了《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(證監(jiān)會令第175號)第二十九條的規(guī)定。

四、你行基金銷售業(yè)務前臺的宣傳推介和柜面操作崗位未有效實現(xiàn)相互分離。違反了《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導意見》(證監(jiān)基金字〔2007〕277號)第八條的規(guī)定。

五、你行基金銷售人員培訓記錄留痕不全。違反了《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(證監(jiān)會令第175號)第三十條的規(guī)定。

根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(證監(jiān)會令第175號)第五十三條的規(guī)定，我局決定對你行采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。你行應在收到本決定書之日起30個工作日內(nèi)將基金銷售從業(yè)人員調(diào)整至規(guī)定要求，并在收到本決定書之日起60日內(nèi)向我局提交書面整改報告。

如果對本監(jiān)督管理措施不服的，可以在收到本決定書之日起60日內(nèi)向中國證券監(jiān)督管理委員會提出行政復議申請，也可以在收到本決定書之日起6個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復議與訴訟期間，上述監(jiān)督管理措施不停止執(zhí)行。

內(nèi)蒙古證監(jiān)局

2020年12月29日

關(guān)鍵詞： 內(nèi)蒙古銀行