9月11日,央行福州中心支行披露對(duì)多家金融機(jī)構(gòu)的處罰信息,其中對(duì)興業(yè)銀行的千萬(wàn)級(jí)別的支付罰單受到市場(chǎng)關(guān)注。
根據(jù)公示表披露,興業(yè)銀行違法行為類型包括五項(xiàng):一是為無(wú)證機(jī)構(gòu)提供轉(zhuǎn)接清算服務(wù),且未落實(shí)交易信息真實(shí)性、完整性、可追溯性及支付全流程中的一致性的規(guī)定;二是為支付機(jī)構(gòu)超范圍(超業(yè)務(wù)、超地域)經(jīng)營(yíng)提供支付服務(wù),且未落實(shí)交易信息真實(shí)性、完整性、可追溯性及支付全流程中的一致性;三是違規(guī)連通上、下游支付機(jī)構(gòu),提供轉(zhuǎn)接清算服務(wù),且未落實(shí)交易信息真實(shí)性、完整性、可追溯性及支付全流程中的一致性;四是違反銀行卡收單外包管理規(guī)定;五是未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)。
公示表顯示,央行福州中心支行對(duì)興業(yè)銀行作出了“給予警告,沒(méi)收違法所得1087.51萬(wàn)元,并處1382.44萬(wàn)元罰款”的處罰。合計(jì)罰沒(méi)金額約2469.95萬(wàn)元。
記者關(guān)注到,興業(yè)銀行福州分行還因?yàn)?ldquo;允許外包服務(wù)機(jī)構(gòu)以特約商戶名義入網(wǎng)并接收其發(fā)送的銀行卡交易信息”,被監(jiān)管部門作出相應(yīng)處罰。
當(dāng)日,央行福州中心支行還披露了對(duì)多家金融機(jī)構(gòu)的處罰信息,包括中信銀行福州分行、海峽金橋財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、中國(guó)建設(shè)銀行福建省分行、招商銀行福州分行、福建海峽銀行等多家金融機(jī)構(gòu)因違反相關(guān)規(guī)定,收到了監(jiān)管部門相應(yīng)罰單。(記者 宓迪)
關(guān)鍵詞: 興業(yè)銀行