7月2日，中國裁判文書網發(fā)布了一則關于河南延津農村商業(yè)銀行股份有限公司(下稱“延津農商行”)金融借款合同糾紛的民事裁定書。該行原職工曾騙取百萬資金獲刑罰，因無力向受害者退賠，現受害者向法院起訴，要求延津農商行償還借款。
據了解，延津農商行職工段志鵬以投資防腐工程為名，虛構延津縣農村信用合作聯(lián)社東屯信用社為借款人及擔保人，騙取楊麗紅資金。延津縣人民法院生效的(2016)豫0726刑初5號刑事判決，判處段志鵬刑罰，并責令段志鵬退賠楊麗紅136.91萬元。
雖然段志鵬涉嫌集資詐騙罪和詐騙罪已經被作出生效判決，楊麗紅未通過行使退賠程序獲得任何賠償，段志鵬無能力向楊麗紅退賠。基于與延津農商行之間的借款合同關系，楊麗紅再次向人民法院起訴，請求依法判決延津農商行償還楊麗紅借款110萬元整，支付截至2019年10月1日的利息126.9933萬元，并要求按照月息2%支付至還清借款之日止的利息;
延津農商行提交意見稱，段志鵬騙取楊麗紅資金的行為系個人犯罪行為，不是職務行為或表見代理，延津農商行不應承擔任何還款責任。楊麗紅與段志鵬之間的每次“借款”、支付“利息”、“還款”的款項均是通過段志鵬所指定的個人賬戶進行，未將款項打入延津農商行賬戶，楊麗紅未盡到合理的注意義務，不是善意且無過失的相對人，段志鵬的犯罪行為對延津農商行依法不構成表見代理。
河南省高級人民法院審查認為，延津農商行與段志鵬系不同主體，段志鵬的行為雖構成犯罪，但楊麗紅與延津農商行之間是否構成民事法律關系，構成何種民事法律關系，延津農商行應否承擔相應民事責任，應通過民事案件審理加以認定。且楊麗紅第一次起訴時，一、二審法院以本案涉嫌刑事犯罪為由，裁定駁回起訴。本院(2016)豫民申747號民事裁定認為，楊麗紅應當通過刑事退賠程序實現權利，對于不能實現的部分，可另行提起民事訴訟。原一、二審法院認為本案屬于重復起訴，裁定駁回起訴，處理結果不妥。楊麗紅的再審申請符合《中華人民共和國民事訴訟法》第二百條第六項規(guī)定的情形。
依照《中華人民共和國民事訴訟法》第二百零四條，《最高人民法院關于適用〈中華人民共和國民事訴訟法〉的解釋》第三百九十五條第一款的規(guī)定，河南省高級人民法院裁定如下：指令河南省新鄉(xiāng)市中級人民法院再審本案。
延津農商行職工詐騙獲刑，或暴露了其內控管理薄弱與監(jiān)管不足。本網記者還發(fā)現，2019年2月，延津農商行還曾因存在購買理財產品未按照“穿透”原則對最終用款企業(yè)實行統(tǒng)一授信，造成授信集中度超標的違法違規(guī)事實，被新鄉(xiāng)銀保監(jiān)分局罰款30萬元。(武楠 王鑫)
轉自：中華網
