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華潤湘江資本金大幅提升 中小銀行資本補(bǔ)充成效顯著

來源:證券日報網(wǎng)    發(fā)布時間:2021-04-15 10:51:20

在政策的推動下,中小銀行資本充足率得以有效回升。去年以來,中小銀行資本金補(bǔ)充愈發(fā)受到重視,二級資本債、永續(xù)債成為銀行補(bǔ)充資本金的重要途經(jīng)。

剛剛披露的華融湘江銀行2020年年報顯示,在去年接連成功發(fā)行永續(xù)債及二級資本債后,該行截至去年年末的資本充足率升至13.08%,較前一年大幅增長0.48個百分點。

國海證券首席宏觀債券分析師靳毅在接受《證券日報》記者采訪時表示,當(dāng)下,部分銀行特別是中小銀行仍然面臨著較大的資本補(bǔ)充壓力,而永續(xù)債、二級資本債這兩種工具的組合運用,將可以幫助銀行更為有效地補(bǔ)充一級資本和二級資本。

“組合”發(fā)債

華潤湘江資本金大幅提升

2020年,華潤湘江銀行由于需要夯實資產(chǎn)質(zhì)量基礎(chǔ),加大了準(zhǔn)備金計提力度,導(dǎo)致該行凈利潤同比出現(xiàn)下降。由于接連完成永續(xù)債、二級資本債發(fā)行,該行資本充足率因此得以較大提升。

該行2020年年報顯示,其去年實現(xiàn)營業(yè)收入104.61億元,同比增長11.93%;實現(xiàn)凈利潤28.69億元,同比下降4.88%。

去年華潤湘江銀行資產(chǎn)規(guī)模快速增長,已突破4000億元大關(guān)。截至2020年年末,該行總資產(chǎn)4059.76億元,較2019年年末增長10.69%。

記者注意到,通過“組合”發(fā)行永續(xù)債、二級資本債,華潤湘江銀行去年其他一級資本及二級資本得到較大補(bǔ)充。截至去年年末,該行資本充足率13.08%,增加0.47個百分點;一級資本充足率10.41%,增加0.83個百分點。而該行核心一級資本充足率則下滑了0.97個百分點,降至8.61%。由此不難看出,永續(xù)債、二級資本債的發(fā)行對該行其他一級資本及二級資本給予了大幅“輸血”。

華潤湘江銀行曾于去年發(fā)行53億元永續(xù)債,用于補(bǔ)充其他一級資本,這也是中部地區(qū)城商行發(fā)行的首單永續(xù)債。同時,華潤湘江銀行當(dāng)年新發(fā)30億元二級資本債,實現(xiàn)了二級資本補(bǔ)充。

在2020年,同時發(fā)行永續(xù)債與二級資本債的銀行并不少見,除華潤湘江銀行,包括瀘州銀行、北部灣銀行等多家中小銀行,均在去年接連完成了二級資本債和永續(xù)債發(fā)行。

中小銀行資本補(bǔ)充力度大

占發(fā)債銀行數(shù)量絕大多數(shù)

隨著去年大幅提升對實體經(jīng)濟(jì)信貸投放力度,商業(yè)銀行特別是中小銀行資本消耗持續(xù)增加,銀行資本補(bǔ)充的需求更為強(qiáng)烈。

銀保監(jiān)會披露的數(shù)據(jù)顯示,去年商業(yè)銀行累計實現(xiàn)凈利潤1.94萬億元,同比下降2.7%。銀行盈利的下降,也制約了內(nèi)生性資本補(bǔ)充,更多地需要依賴外源性資本補(bǔ)充。

2020年,無論是永續(xù)債還是二級資本債的發(fā)行,大多數(shù)都由中小銀行操作。今年這一情況仍在持續(xù)。

截至本周三,今年年內(nèi)共有17家銀行發(fā)行二級資本債券,其中14家為中小銀行,占比逾八成。這些中小銀行雖然發(fā)債規(guī)模普遍不高,大多數(shù)在10億元以下,有的銀行發(fā)行規(guī)模僅為數(shù)千萬元,但對于補(bǔ)充資本金卻起到了較大幫助。

在今年發(fā)行永續(xù)債的銀行中,除郵儲銀行外,其余有11家均為中小銀行。

對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)金融學(xué)院賀炎林教授在接受《證券日報》記者采訪時表示,我國已有逾4000家的中小銀行,這些銀行在對中小微企業(yè)、民營企業(yè)的金融支持中起到了不可或缺的作用,對中小銀行來說,更為方便快捷的資本補(bǔ)充,在增強(qiáng)此類銀行提高風(fēng)險抵御能力,支持業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展的同時,還將進(jìn)一步提高其對實體經(jīng)濟(jì)的服務(wù)能力。(呂東)

關(guān)鍵詞: 華潤湘江 資本金 中小銀行

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