銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)昨日披露的2份行政處罰信息公開表(津銀保監(jiān)罰決字〔2020〕72號(hào)和73號(hào))顯示，天津?yàn)I海揚(yáng)子村鎮(zhèn)銀行股份有限公司違反授信決策程序辦理授信業(yè)務(wù)，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。郭長(zhǎng)壽對(duì)天津?yàn)I海揚(yáng)子村鎮(zhèn)銀行股份有限公司違反授信決策程序辦理授信業(yè)務(wù)違法行為負(fù)有直接責(zé)任。

2020年11月23日，天津銀保監(jiān)局依據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第三十三條，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條，對(duì)天津?yàn)I海揚(yáng)子村鎮(zhèn)銀行股份有限公司罰款人民幣30萬元。

同日，天津銀保監(jiān)局依據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第三十三條，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條，對(duì)郭長(zhǎng)壽警告。

《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第三十三條規(guī)定：

商業(yè)銀行授信決策應(yīng)依據(jù)規(guī)定的程序進(jìn)行，不得違反程序或減少程序進(jìn)行授信。

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條規(guī)定：

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，由法律、行政法規(guī)規(guī)定，也可以由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)制定。

前款規(guī)定的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，包括風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準(zhǔn)備金、風(fēng)險(xiǎn)集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動(dòng)性等內(nèi)容。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的;

(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的;

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的;

(四)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的;

(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的;

(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

(一)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分;

(二)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款;

(三)取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

關(guān)鍵詞： 天津?yàn)I海揚(yáng)子村鎮(zhèn)銀行