日前，中國銀保監(jiān)會南通監(jiān)管分局對合眾人壽南通中支存在的違法違規(guī)行為開出罰單。
合眾人壽南通中支存在內(nèi)部審批流程不規(guī)范、未在營銷員離職后5個工作日內(nèi)及時收回執(zhí)業(yè)證的違法違規(guī)行為。中國銀保監(jiān)會南通監(jiān)管分局決定對其予以罰款人民幣2萬元的行政處罰。
以下為行政處罰原文：
中國銀保監(jiān)會南通監(jiān)管分局行政處罰決定書
通銀保監(jiān)罰決字〔2020〕5號
被處罰單位名稱：合眾人壽保險股份有限公司南通中心支公司
地 址：南通市姚港路6號方天大廈4樓401室及6樓601室
主 要 負(fù) 責(zé) 人：馬樹玉
根據(jù)《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對合眾人壽保險股份有限公司南通中心支公司(以下簡稱“合眾人壽南通中支”)涉嫌違法一案進行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。在法定陳述申辯期內(nèi)，當(dāng)事人未提出陳述申辯意見。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查，合眾人壽南通中支存在著以下違法違規(guī)行為：
一、內(nèi)部審批流程不規(guī)范。2019年4月16日陳某某被免去合眾人壽南通中支臨時負(fù)責(zé)人職務(wù)，調(diào)整為營銷培訓(xùn)部負(fù)責(zé)人，但在之后的內(nèi)部審批流程出現(xiàn)以下未按權(quán)限審批的情況：一是財務(wù)費用審批超權(quán)限。2019年8月至9月，合眾人壽南通中支四筆財務(wù)憑證的費用報銷單上審批簽字欄的審批節(jié)點“中支總”和附件上“總經(jīng)理意見”欄簽名均為“陳某某”。二是文件簽報審批超權(quán)限。2019年7月至8月間，3份銀代部文件簽報流程中顯示“陳某某，同意”的審批意見。
二、未在營銷員離職后5個工作日內(nèi)及時收回執(zhí)業(yè)證。2019年1-9月期間內(nèi)，合眾人壽南通中支終止保險代理合同的營銷員共106人，截至現(xiàn)場檢查日(2019年11月22日)，共計收回了營銷員執(zhí)業(yè)證48份和執(zhí)業(yè)證遺失說明2份，尚有56位已離職營銷員的執(zhí)業(yè)證未收回。
上述事實有現(xiàn)場檢查事實確認(rèn)書、人事任免文件、相關(guān)履職行為證據(jù)、相關(guān)人員調(diào)查筆錄等證據(jù)證明。
綜上，我分局決定作出如下行政處罰：
上述內(nèi)部審批流程不規(guī)范的行為違反《保險公司管理規(guī)定》第五十五條的規(guī)定，根據(jù)《保險公司管理規(guī)定》第六十九條，我分局決定對合眾人壽南通中支予以罰款人民幣金額壹萬元的行政處罰。
上述未在營銷員離職后5個工作日內(nèi)及時收回執(zhí)業(yè)證的行為違反《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第十八條的規(guī)定，根據(jù)《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第三十二條，我分局決定對合眾人壽南通中支予以罰款人民幣金額壹萬元的行政處罰。
綜上，我分局決定對合眾人壽南通中支予以罰款人民幣金額貳萬元的行政處罰。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起15日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的12 家代理銀行中的任一銀行進行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。(繳款碼將在處罰決定書送達(dá)時告知)
當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起60內(nèi)向江蘇銀保監(jiān)局申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起6個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
中國銀保監(jiān)會南通監(jiān)管分局
2020年3月13日
