2019年12月13日，中國裁判文書網(wǎng)披露的《戚靜、趙聲違法發(fā)放貸款、違規(guī)出具金融票證一審刑事判決書》((2018)魯0321刑初160號)顯示，交通銀行股份有限公司(以下簡稱“交通銀行”，601328.SH，03328.HK)5億“回購準(zhǔn)備金案”中，交通銀行青島分行市北第一支行行長戚靜犯違法發(fā)放貸款罪、違規(guī)出具金融票證罪，由判處有期徒刑六年，并處罰金十萬元，改判為處有期徒刑三年，并處罰金人民幣五萬元。
明知貿(mào)易背景不真實 違法發(fā)放貸款5億
2014年12月，東岳集團(tuán)有限公司(以下簡稱“東岳集團(tuán)”，00189.HK)結(jié)算中心副主任李某2(另案處理)為增加公司賬目存款余額，順利通過會計師事務(wù)所的審計，伙同李某1、田某(均另案處理)，虛構(gòu)山東東岳高分子材料有限公司(以下簡稱“東岳高分子公司”)與淄博盛泉節(jié)能環(huán)?？萍加邢薰?以下簡稱“盛泉公司”)、山東東岳化工有限公司(以下簡稱“東岳化工公司”)與山東恒泰節(jié)能新材料科技有限公司(以下簡稱“恒泰公司”)《購銷合同》，向交通銀行青島分行市北第一支行申請貸款。
時任交通銀行青島分行市北第一支行行長的被告人戚靜、行長助理的被告人趙聲、對公客戶經(jīng)理的被告人劉興尚明知《購銷合同》虛假、此次貸款所依托的貿(mào)易背景不真實，通過簽訂《三方合作協(xié)議》，違反國家規(guī)定發(fā)放貸款5億元。貸款發(fā)放后，田某等人通過給交通銀行青島分行市北第一支行行長攬儲2億余元表示感謝。
2015年10月，因盛泉公司、恒泰公司三次欠息，根據(jù)《三方合作協(xié)議》，東岳高分子公司、東岳化工公司存在交通銀行青島分行市北第一支行的5億元“回購準(zhǔn)備金”被扣劃。
明知信息不符 出具“內(nèi)容相符”詢證函
2014年底，瑞華會計師事務(wù)所接受東岳集團(tuán)委托對該集團(tuán)開展年度審計。2015年1月，該會計師事務(wù)所向交通銀行青島分行市北第一支行郵寄兩份詢證函，查詢東岳高分子公司、東岳化工公司賬戶下共計5億元存款情況。
銀行工作人員鄭某經(jīng)請示營運(yùn)主管被告人費璟波后，按照該款項的實際情況在兩份詢證函上注明兩個賬戶“是交行保證金賬戶，有未完成保證事項，非銀行存款”，經(jīng)副主管喬某審核，喬某在“信息不符”一欄中加蓋本人章和銀行會計業(yè)務(wù)專用章后寄回瑞華會計師事務(wù)所。
東岳集團(tuán)結(jié)算中心副主任李某2得知第一次詢證的結(jié)果是“信息不符”后，分別聯(lián)系被告人戚靜、劉興尚、趙聲，并告知被告人戚靜，銀行回復(fù)給會計師事務(wù)所的詢證函內(nèi)容不對，事務(wù)所還會繼續(xù)發(fā)函。被告人戚靜明白李某2是想讓銀行出具“內(nèi)容相符”的詢證函，遂指使被告人費璟波，東岳集團(tuán)是大客戶，讓被告人費璟波想想辦法。
2015年2月11日，瑞華會計師事務(wù)所和德勤華永會計師事務(wù)所分別就東岳兩公司共計5億元資金再次詢證時，在詢證內(nèi)容與第一次一致的情況下，被告人費璟波讓鄭某出具了“內(nèi)容相符”的詢證函并寄回兩個會計師事務(wù)所。
支行行長上訴后由6年改判為3年 因病暫予監(jiān)外執(zhí)行
山東省桓臺縣人民法院審理桓臺縣人民檢察院指控原審被告人戚靜、趙聲、劉興尚犯違法發(fā)放貸款罪，原審被告人戚靜、費璟波犯違規(guī)出具金融票證罪一案，于2017年12月29日作出(2016)魯0321刑初409號刑事判決，以違法發(fā)放貸款罪判處被告人戚靜有期徒刑五年六個月，并處罰金十萬元，以違規(guī)出具金融票證罪判處其有期徒刑三年，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑六年，并處罰金十萬元;以違法發(fā)放貸款罪分別判處被告人趙聲有期徒刑五年，并處罰金八萬元;判處被告人劉興尚有期徒刑二年六個月，并處罰金三萬元;以違規(guī)出具金融票證罪判處被告人費璟波有期徒刑二年。
宣判后，原審被告人戚靜、趙聲、劉興尚、費璟波均不服，提出上訴。
2018年5月，山東省淄博市中級人民法院裁定如下：撤銷山東省桓臺縣人民法院(2016)魯0321刑初409號刑事判決;發(fā)回山東省桓臺縣人民法院重新審判。
2019年5月，山東省桓臺縣人民法院重新審判。法院認(rèn)為，被告人戚靜、趙聲、劉興尚身為金融機(jī)構(gòu)工作人員，明知借款人虛構(gòu)借款用途、貸款的貿(mào)易背景不真實，未嚴(yán)格審查貸款企業(yè)的相關(guān)情況，違法發(fā)放貸款5億元，其行為違反《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的有關(guān)規(guī)定，均已構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪;被告人戚靜、費璟波在第二次出具詢證函時違反應(yīng)當(dāng)如實出具詢證函的相關(guān)規(guī)定，為他人出具與客觀事實不符的詢證函，涉案金額5億元，嚴(yán)重?fù)p害了金融機(jī)構(gòu)的信譽(yù)，破壞了金融管理秩序，犯罪情節(jié)嚴(yán)重，其行為均已構(gòu)成違規(guī)出具金融票證罪。
山東省桓臺縣人民法院判決如下：
被告人戚靜犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣五萬元，犯違規(guī)出具金融票證罪，判處有期徒刑一年，決定執(zhí)行有期徒刑三年，并處罰金人民幣五萬元(罰金限判決生效后三十日內(nèi)繳納。刑期從判決執(zhí)行之日起計算，判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，指定居所監(jiān)視居住的，監(jiān)視居住二日折抵刑期一日，即自2016年7月28日起到2019年7月20日止)。
被告人趙聲犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑二年，并處罰金人民幣三萬元(罰金限判決生效后三十日內(nèi)繳納。刑期從判決執(zhí)行之日起計算，判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2017年12月29日起到2019年11月30日止)。
被告人劉興尚犯違法發(fā)放貸款罪，免予刑事處罰。
被告人費璟波犯違規(guī)出具金融票證罪，免予刑事處罰。
2019年12月16日，中國裁判文書網(wǎng)披露的《戚靜刑罰變更刑事決定書》((2019)魯0321刑更6號)顯示，戚靜向山東省桓臺縣人民法院提出暫予監(jiān)外執(zhí)行申請。經(jīng)查，戚靜所患疾病系乳房惡性腫瘤(三陰性)T4N1MOⅢ期，左側(cè)淋巴結(jié)繼發(fā)惡性腫瘤，不宜收監(jiān)執(zhí)行。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第二百六十五條第一款第(一)項的規(guī)定，決定將戚靜暫予監(jiān)外執(zhí)行，自2019年12月5日起至2020年1月30日止。
