銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站今日公布的常州銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開(kāi)表(常銀保監(jiān)罰決字〔2019〕18號(hào))顯示，江蘇江南農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司存在以下違法行為：同業(yè)授信不審慎致使業(yè)務(wù)形成風(fēng)險(xiǎn);商業(yè)用房購(gòu)房貸款管理不到位。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)的規(guī)定，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)常州監(jiān)管分局決定：對(duì)其處以罰款人民幣95萬(wàn)元。
常州銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開(kāi)表(常銀保監(jiān)罰決字〔2019〕17號(hào))顯示，解文波對(duì)江蘇江南農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司同業(yè)授信不審慎致使業(yè)務(wù)形成風(fēng)險(xiǎn)負(fù)主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第(二)項(xiàng)的規(guī)定，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)常州監(jiān)管分局決定：對(duì)其處以警告，罰款人民幣8萬(wàn)元。
常州銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開(kāi)表(常銀保監(jiān)罰決字〔2019〕19號(hào))顯示，陸詩(shī)俊對(duì)江蘇江南農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司商業(yè)用房購(gòu)房貸款管理不到位負(fù)主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第(二)項(xiàng)的規(guī)定，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)常州監(jiān)管分局決定：對(duì)其處以警告。
常州銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開(kāi)表(常銀保監(jiān)罰決字〔2019〕20號(hào))顯示，錢(qián)超對(duì)江蘇江南農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司同業(yè)授信不審慎致使業(yè)務(wù)形成風(fēng)險(xiǎn)負(fù)直接管理責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第(二)項(xiàng)的規(guī)定，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)常州監(jiān)管分局決定：對(duì)其處以警告，罰款人民幣6萬(wàn)元。
江蘇江南農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(簡(jiǎn)稱(chēng)“江南農(nóng)村商業(yè)銀行”)是經(jīng)國(guó)務(wù)院同意，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，由常州市轄內(nèi)原5家農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)(武進(jìn)農(nóng)村商業(yè)銀行、溧陽(yáng)農(nóng)村合作銀行、常州市區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社、常州市新北區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社、金壇市農(nóng)村信用合作聯(lián)社)在自愿的基礎(chǔ)上，按照市場(chǎng)化原則組建而成的全國(guó)首家地市級(jí)股份制農(nóng)村商業(yè)銀行。該行注冊(cè)資本人民幣40億元，擁有員工3000余人;全行共有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)219個(gè)。常州投資集團(tuán)有限公司為第一大股東，持股74.13%。
據(jù)悉，江南農(nóng)商行是江蘇省資產(chǎn)規(guī)模最大的農(nóng)商行。2018年8月17日，江南農(nóng)商行發(fā)布接受中信建投證券上市輔導(dǎo)的公告，踏上IPO征程。雖然宣布接受券商上市輔導(dǎo)，江南農(nóng)商行信貸審查內(nèi)控不足的警報(bào)卻一直響不停歇。
2018年9月14日，原銀監(jiān)會(huì)鹽城銀監(jiān)分局下發(fā)的行政處罰信息公開(kāi)表(鹽銀監(jiān)罰決字〔2018〕2號(hào))顯示，江蘇大豐江南村鎮(zhèn)銀行股份有限公司授意借款人虛構(gòu)情節(jié)獲得貸款，被罰款人民幣30萬(wàn)元。中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者查詢(xún)發(fā)現(xiàn)江蘇大豐江南村鎮(zhèn)銀行是江南農(nóng)商行子公司。
2018年12月28日，銀保監(jiān)會(huì)常州監(jiān)管分局就江南農(nóng)商行常州市金壇支行及相關(guān)責(zé)任人的違法行為一日內(nèi)下發(fā)3張罰單。江南農(nóng)商行常州市金壇支行因信貸業(yè)務(wù)審查嚴(yán)重不盡職被罰款人民幣30萬(wàn)元，崔國(guó)富因?qū)限r(nóng)商行常州市金壇支行信貸業(yè)務(wù)審查嚴(yán)重不盡職行為負(fù)直接責(zé)任被罰禁止終身從事銀行業(yè)工作，于祥因授信審批嚴(yán)重失職并造成嚴(yán)重影響被警告并罰款人民幣8萬(wàn)元。
2019年1月，銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站公布行政處罰信息公開(kāi)表(常銀保監(jiān)罰決字〔2018〕1號(hào)、2號(hào)、3號(hào))顯示，江蘇江南農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司常州市金壇支行存在信貸業(yè)務(wù)審查嚴(yán)重不盡職的違法行為，被中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)常州監(jiān)管分局罰款人民幣30萬(wàn)元。此外，崔國(guó)富、于祥兩名相關(guān)責(zé)任人被罰。
2019年12月，中國(guó)人民銀行南京分行公布3張由人民銀行連云港市中心支行作出的行政處罰信息公示表，據(jù)行政處罰信息公示(連銀罰字〔2019〕5號(hào))顯示，江蘇江南農(nóng)村商業(yè)銀行贛榆支行違反《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問(wèn)題的通知》《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》等相關(guān)規(guī)定，被人民銀行連云港市中心支行罰款40萬(wàn)元，處罰金額最高。同時(shí)，對(duì)單位直接負(fù)責(zé)的高管罰款2萬(wàn)元。
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的;
(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的;
(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的;
(四)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的;
(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的;
(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：
(一)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分;
(二)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;
(三)取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
以下為原文：
關(guān)鍵詞： 江南農(nóng)商行被罰
