銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站昨日公布的中國銀保監(jiān)會(huì)揚(yáng)州監(jiān)管分局行政處罰決定書(揚(yáng)銀保監(jiān)罰決字〔2019〕15號(hào))顯示，經(jīng)查明，利安人壽保險(xiǎn)股份有限公司揚(yáng)州分公司(以下簡稱“利安人壽揚(yáng)州分公司”)存在以下違法行為：
(一)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)。
2019年1-4月，利安人壽揚(yáng)州分公司相關(guān)銀保渠道產(chǎn)生營銷費(fèi)用207.76萬元。為兌現(xiàn)上述營銷費(fèi)用，該公司使用購買的發(fā)票在財(cái)務(wù)憑證下以列支“宣傳用品費(fèi)-報(bào)銷銀保宣傳用品費(fèi)”方式報(bào)銷，報(bào)銷金額225.87萬元。上述報(bào)銷費(fèi)用按銷售方案和業(yè)務(wù)量轉(zhuǎn)賬給區(qū)域業(yè)務(wù)經(jīng)理，合計(jì)轉(zhuǎn)賬金額209.74萬元，該筆款項(xiàng)用于銀保渠道的業(yè)務(wù)拓展、渠道維護(hù)。
(二)內(nèi)部管理混亂。
一是利安人壽高郵支公司管理團(tuán)隊(duì)存在親屬關(guān)系且人事檔案部分信息不真實(shí)，利安人壽揚(yáng)州分公司在審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題后怠于整改;二是利安人壽揚(yáng)州分公司存在內(nèi)部員工管理機(jī)制不健全，員工涉嫌參與非法集資。
綜上，揚(yáng)州監(jiān)管分局決定作出如下處罰：上述財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)的行為，違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十條的規(guī)定，對(duì)該公司財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)的行為，責(zé)令改正，處四十萬元罰款。上述內(nèi)部管理混亂的行為，違反了《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第五十五條的規(guī)定。根據(jù)《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第六十九條的規(guī)定，對(duì)該公司內(nèi)部管理混亂的行為，責(zé)令改正，給予警告并處一萬元罰款。兩項(xiàng)共計(jì)罰款人民幣四十一萬元。
中國銀保監(jiān)會(huì)揚(yáng)州監(jiān)管分局行政處罰決定書(揚(yáng)銀保監(jiān)罰決字〔2019〕12號(hào))顯示，經(jīng)查明，利安人壽保險(xiǎn)股份有限公司揚(yáng)州分公司高郵支公司(以下簡稱“利安人壽高郵支公司”)存在以下違法行為：
(一)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)。
2013年10月-2017年9月，利安人壽高郵支公司將本應(yīng)該分配給符合代理人的孤兒單進(jìn)行調(diào)整分配，合計(jì)將122人的應(yīng)遞歸保單調(diào)整至其他人名下，涉及孤兒單1436件，保費(fèi)1040.6萬元。
(二)內(nèi)部管理混亂。
一是在上崗、面試環(huán)節(jié)亂收費(fèi);二是管理團(tuán)隊(duì)存在親屬關(guān)系且人事檔案部分信息不真實(shí);三是內(nèi)部工作微信群存在匯報(bào)非保險(xiǎn)理財(cái)銷售情況;四是內(nèi)勤人員和代理人管控不嚴(yán)，存在部分人員參與非保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)。
綜上，揚(yáng)州監(jiān)管分局決定作出如下行政處罰：上述業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)的行為，違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十條的規(guī)定，對(duì)該公司業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)的行為，責(zé)令改正，處五十萬元罰款;上述內(nèi)部管理混亂的行為，違反了《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第五十五條的規(guī)定。根據(jù)《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第六十九條的規(guī)定，對(duì)該公司內(nèi)部管理混亂的行為，責(zé)令改正，給予警告并處一萬元罰款。兩項(xiàng)共計(jì)罰款五十一萬元。
同日公布的中國銀保監(jiān)會(huì)揚(yáng)州監(jiān)管分局行政處罰決定書(揚(yáng)銀保監(jiān)罰決字〔2019〕13號(hào))顯示，2017年1月-2018年12月，利安人壽高郵支公司在業(yè)務(wù)及管理費(fèi)項(xiàng)下的會(huì)議培訓(xùn)費(fèi)、差旅費(fèi)、業(yè)務(wù)招待費(fèi)等科目共列支費(fèi)用94筆，合計(jì)金額37.21萬元。上述報(bào)銷費(fèi)用實(shí)際用途與報(bào)銷單所列支用途不一致。揚(yáng)州監(jiān)管分局決定作出如下行政處罰：上述虛假列支費(fèi)用的行為違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十條的規(guī)定，對(duì)該公司虛假列支費(fèi)用的行為，責(zé)令改正，處五十萬元罰款。
中國銀保監(jiān)會(huì)揚(yáng)州監(jiān)管分局行政處罰決定書(揚(yáng)銀保監(jiān)罰決字〔2019〕10號(hào))顯示，利安人壽揚(yáng)州分公司副總經(jīng)理潘建為對(duì)利安人壽揚(yáng)州分公司財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)的違法行為直接負(fù)責(zé)的主管人員。揚(yáng)州監(jiān)管分局決定作出如下行政處罰：上述財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)行為違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十一條的規(guī)定，對(duì)潘建給予警告，并處十萬元罰款。
中國銀保監(jiān)會(huì)揚(yáng)州監(jiān)管分局行政處罰決定書(揚(yáng)銀保監(jiān)罰決字〔2019〕11號(hào))顯示，時(shí)任利安人壽揚(yáng)州分公司總經(jīng)理陳章華為對(duì)上述利安人壽揚(yáng)州分公司財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)的行為和利安人壽高郵支公司虛假列支費(fèi)用的行為直接負(fù)責(zé)的主管人員。
揚(yáng)州監(jiān)管分局決定作出如下處罰：利安人壽揚(yáng)州分公司財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)的行為，違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十一條的規(guī)定，給予陳章華警告，并處五萬元罰款。利安人壽高郵支公司虛假列支費(fèi)用的行為，違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十一條的規(guī)定，給予陳章華警告，并處五萬元罰款。兩項(xiàng)共計(jì)罰款人民幣十萬元。
中國銀保監(jiān)會(huì)揚(yáng)州監(jiān)管分局行政處罰決定書(揚(yáng)銀保監(jiān)罰決字〔2019〕14號(hào))顯示，時(shí)任利安人壽揚(yáng)州分公司副總經(jīng)理高建民為對(duì)利安人壽高郵支公司虛假列支費(fèi)用的行為直接負(fù)責(zé)的主管人員。揚(yáng)州監(jiān)管分局決定作出如下行政處罰：上述虛假列支費(fèi)用的行為違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十一條的規(guī)定，對(duì)高建民警告，并處三萬元罰款。
中國銀保監(jiān)會(huì)揚(yáng)州監(jiān)管分局行政處罰決定書(揚(yáng)銀保監(jiān)罰決字〔2019〕16號(hào))顯示，時(shí)任利安人壽高郵支公司經(jīng)理徐宏昌為對(duì)上述利安人壽高郵支公司虛假列支費(fèi)用和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)的行為的直接負(fù)責(zé)人員。
揚(yáng)州監(jiān)管分局決定作出如下行政處罰：上述虛假列支費(fèi)用的行為，違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十一條的規(guī)定，給予徐宏昌警告，并處十萬元罰款。上述業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)的行為，違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十一條的規(guī)定，給予徐宏昌警告，并處十萬元罰款。兩項(xiàng)共計(jì)罰款人民幣二十萬元。
利安人壽保險(xiǎn)股份有限公司(簡稱“利安人壽”)成立于2011年7月，是經(jīng)中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的一家全國性人身保險(xiǎn)公司。江蘇省國際信托有限責(zé)任公司為第一大股東，持股22.79%。
天眼查資料顯示，當(dāng)事人陳章華2019年8月29日卸任利安人壽揚(yáng)州分公司負(fù)責(zé)人一職。當(dāng)事人徐宏昌2019年1月28日卸任利安人壽高郵支公司負(fù)責(zé)人一職，接替者是時(shí)任利安人壽揚(yáng)州分公司副總經(jīng)理的高建民，高建民于2019年1月28日至12月25日擔(dān)任利安人壽高郵支公司負(fù)責(zé)人。
《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第五十五條規(guī)定：保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)內(nèi)部管理，建立嚴(yán)格的內(nèi)部控制制度。
《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第六十九條規(guī)定：保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定，由中國保監(jiān)會(huì)依照法律、行政法規(guī)進(jìn)行處罰;法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，由中國保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，對(duì)有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元，對(duì)沒有違法所得的處以1萬元以下罰款;涉嫌犯罪的，依法移交司法機(jī)關(guān)追究其刑事責(zé)任。
《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十六條規(guī)定：保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，報(bào)送有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料。
保險(xiǎn)公司的償付能力報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、精算報(bào)告、合規(guī)報(bào)告及其他有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料必須如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。
《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十條規(guī)定：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：
(一)編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的;
(二)拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的;
(三)未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率的。
《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十一條規(guī)定：保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人違反本法規(guī)定的，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對(duì)該單位給予處罰外，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格。
以下為原文：
中國銀保監(jiān)會(huì)揚(yáng)州監(jiān)管分局行政處罰決定書
揚(yáng)銀保監(jiān)罰決字〔2019〕10號(hào)
被處罰人姓名:潘建
住址：江蘇省揚(yáng)州市寶帶新村
身份證號(hào)碼：32102819710928****
根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對(duì)利安人壽保險(xiǎn)股份有限公司揚(yáng)州分公司(以下簡稱“利安人壽揚(yáng)州分公司”)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)行為進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。當(dāng)事人未進(jìn)行聽證和陳述申辯。本案現(xiàn)已審結(jié)。
2019年1-4月，利安人壽揚(yáng)州分公司相關(guān)銀保渠道產(chǎn)生營銷費(fèi)用2077648元。為兌現(xiàn)上述營銷費(fèi)用，該公司使用購買的發(fā)票在財(cái)務(wù)憑證下以列支“宣傳用品費(fèi)-報(bào)銷銀保宣傳用品費(fèi)”方式報(bào)銷，報(bào)銷金額2258720元。上述報(bào)銷費(fèi)用按銷售方案和業(yè)務(wù)量轉(zhuǎn)賬給區(qū)域業(yè)務(wù)經(jīng)理，合計(jì)轉(zhuǎn)賬金額2097375元，該筆款項(xiàng)用于銀保渠道的業(yè)務(wù)拓展、渠道維護(hù)。利安人壽揚(yáng)州分公司副總經(jīng)理潘建為對(duì)該違法行為直接負(fù)責(zé)的主管人員。
上述事實(shí)有營銷方案、營銷費(fèi)用明細(xì)賬、簽報(bào)批單、財(cái)務(wù)憑證、發(fā)票報(bào)銷明細(xì)表、銀行卡交易明細(xì)單、調(diào)查筆錄、任職資格文件、現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書等證據(jù)證明。
綜上，我分局決定作出如下行政處罰：
上述財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)行為違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十一條的規(guī)定，對(duì)潘建給予警告，并處十萬元罰款。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起15日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款(繳款碼在行政處罰決定書送達(dá)時(shí)一并告知)。
當(dāng)事人如對(duì)本處罰決定不服，可在接到本處罰決定書之日起60日內(nèi)依法向中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)江蘇監(jiān)管局申請(qǐng)行政復(fù)議，或在接到本處罰決定書之日起6個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復(fù)議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。
中國銀保監(jiān)會(huì)揚(yáng)州監(jiān)管分局
2019年12月24日
中國銀保監(jiān)會(huì)揚(yáng)州監(jiān)管分局行政處罰決定書
揚(yáng)銀保監(jiān)罰決字〔2019〕11號(hào)
被處罰人姓名:陳章華
住址：江蘇省揚(yáng)州市廣陵區(qū)通泗街
身份證號(hào)碼：32100219640703****
根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對(duì)利安人壽保險(xiǎn)股份有限公司揚(yáng)州分公司(以下簡稱“利安人壽揚(yáng)州分公司”)和利安人壽保險(xiǎn)股份有限公司揚(yáng)州分公司高郵支公司(以下簡稱“利安人壽高郵支公司”)涉嫌違法行為進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。當(dāng)事人未進(jìn)行聽證和陳述申辯。本案現(xiàn)已審結(jié)。
經(jīng)查明，利安人壽揚(yáng)州分公司和利安人壽高郵支公司存在以下違法行為：
(一)利安人壽揚(yáng)州分公司財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)。
2019年1-4月，利安人壽揚(yáng)州分公司相關(guān)銀保渠道產(chǎn)生營銷費(fèi)用2077648元。為兌現(xiàn)上述營銷費(fèi)用，該公司使用購買的發(fā)票在財(cái)務(wù)憑證下以列支“宣傳用品費(fèi)-報(bào)銷銀保宣傳用品費(fèi)”方式報(bào)銷，報(bào)銷金額2258720元。上述報(bào)銷費(fèi)用按銷售方案和業(yè)務(wù)量轉(zhuǎn)賬給區(qū)域業(yè)務(wù)經(jīng)理，合計(jì)轉(zhuǎn)賬金額2097375元，該筆款項(xiàng)用于銀保渠道的業(yè)務(wù)拓展、渠道維護(hù)。
(二)利安人壽高郵支公司虛假列支費(fèi)用。
2017年1月-2018年12月，利安人壽高郵支公司在業(yè)務(wù)及管理費(fèi)項(xiàng)下的會(huì)議培訓(xùn)費(fèi)、差旅費(fèi)、業(yè)務(wù)招待費(fèi)等科目共列支費(fèi)用94筆，合計(jì)金額372121元。上述報(bào)銷費(fèi)用實(shí)際用途與報(bào)銷單所列支用途不一致。
上述事實(shí)有營銷費(fèi)用方案、營銷費(fèi)用明細(xì)表、內(nèi)部工作簽報(bào)批單、財(cái)務(wù)憑證、發(fā)票報(bào)銷明細(xì)表、轉(zhuǎn)賬交易截屏和明細(xì)表、任職文件、虛列費(fèi)用明細(xì)賬、虛列費(fèi)用套取資金用途相關(guān)證明、調(diào)查筆錄、現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書等證據(jù)證明。
時(shí)任利安人壽揚(yáng)州分公司總經(jīng)理陳章華為對(duì)上述行為直接負(fù)責(zé)的主管人員。
綜上，我分局決定作出如下處罰：
利安人壽揚(yáng)州分公司財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)的行為，違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十一條的規(guī)定，給予陳章華警告，并處五萬元罰款。
利安人壽高郵支公司虛假列支費(fèi)用的行為，違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十一條的規(guī)定，給予陳章華警告，并處五萬元罰款。
兩項(xiàng)共計(jì)罰款人民幣十萬元。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起15日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款(繳款碼在行政處罰決定書送達(dá)時(shí)一并告知)。
當(dāng)事人如對(duì)本處罰決定不服，可在接到本處罰決定書之日起60日內(nèi)依法向中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)江蘇監(jiān)管局申請(qǐng)行政復(fù)議，或在接到本處罰決定書之日起6個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復(fù)議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。
中國銀保監(jiān)會(huì)揚(yáng)州監(jiān)管分局
2019年12月24日
中國銀保監(jiān)會(huì)揚(yáng)州監(jiān)管分局行政處罰決定書
揚(yáng)銀保監(jiān)罰決字〔2019〕12號(hào)
被處罰單位名稱:利安人壽保險(xiǎn)股份有限公司揚(yáng)州分公司高郵支公司
地址：江蘇省高郵市高郵鎮(zhèn)文游中路10號(hào)
主要負(fù)責(zé)人：陳飛
根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對(duì)利安人壽保險(xiǎn)股份有限公司揚(yáng)州分公司高郵支公司(以下簡稱“利安人壽高郵支公司”)涉嫌違法行為進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。當(dāng)事人未進(jìn)行聽證和陳述申辯。本案現(xiàn)已審結(jié)。
經(jīng)查明，利安人壽高郵支公司存在以下違法行為：
(一)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)。
2013年10月-2017年9月，利安人壽高郵支公司將本應(yīng)該分配給符合代理人的孤兒單進(jìn)行調(diào)整分配，合計(jì)將122人的應(yīng)遞歸保單調(diào)整至其他人名下，涉及孤兒單1436件，保費(fèi)1040.6萬元。
(二)內(nèi)部管理混亂。
一是在上崗、面試環(huán)節(jié)亂收費(fèi);二是管理團(tuán)隊(duì)存在親屬關(guān)系且人事檔案部分信息不真實(shí);三是內(nèi)部工作微信群存在匯報(bào)非保險(xiǎn)理財(cái)銷售情況;四是內(nèi)勤人員和代理人管控不嚴(yán)，存在部分人員參與非保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)。
上述事實(shí)有個(gè)險(xiǎn)渠道孤兒單分配及管理辦法、孤兒單分配情況統(tǒng)計(jì)表、續(xù)傭金返還記錄、調(diào)查筆錄、信訪舉報(bào)問題調(diào)查報(bào)告、現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書、審計(jì)報(bào)告、微信聊天記錄截屏、轉(zhuǎn)賬記錄截屏、墊付返還記錄、簽報(bào)單、新上崗業(yè)務(wù)員清單、業(yè)內(nèi)案件專報(bào)、造假簡歷、任職資格批復(fù)、人事變更資料等證據(jù)證明。
綜上，我分局決定作出如下行政處罰：
上述業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)的行為，違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十條的規(guī)定，對(duì)該公司業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)的行為，責(zé)令改正，處五十萬元罰款;
上述內(nèi)部管理混亂的行為，違反了《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第五十五條的規(guī)定。根據(jù)《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第六十九條的規(guī)定，對(duì)該公司內(nèi)部管理混亂的行為，責(zé)令改正，給予警告并處一萬元罰款。
兩項(xiàng)共計(jì)罰款五十一萬元。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起15日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款(繳款碼在行政處罰決定書送達(dá)時(shí)一并告知)。
當(dāng)事人如對(duì)本處罰決定不服，可在接到本處罰決定書之日起60日內(nèi)依法向中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)江蘇監(jiān)管局申請(qǐng)行政復(fù)議，或在接到本處罰決定書之日起6個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復(fù)議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。
中國銀保監(jiān)會(huì)揚(yáng)州監(jiān)管分局
2019年12月24日
中國銀保監(jiān)會(huì)揚(yáng)州監(jiān)管分局行政處罰決定書
揚(yáng)銀保監(jiān)罰決字〔2019〕13號(hào)
被處罰單位名稱:利安人壽保險(xiǎn)股份有限公司揚(yáng)州分公司高郵支公司
地址：江蘇省高郵市高郵鎮(zhèn)文游中路10號(hào)
主要負(fù)責(zé)人：陳飛
根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對(duì)利安人壽保險(xiǎn)股份有限公司揚(yáng)州分公司高郵支公司(以下簡稱“利安人壽高郵支公司”)虛假列支費(fèi)用的行為進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。當(dāng)事人未進(jìn)行聽證和陳述申辯。本案現(xiàn)已審結(jié)。
2017年1月-2018年12月，利安人壽高郵支公司在業(yè)務(wù)及管理費(fèi)項(xiàng)下的會(huì)議培訓(xùn)費(fèi)、差旅費(fèi)、業(yè)務(wù)招待費(fèi)等科目共列支費(fèi)用94筆，合計(jì)金額372121元。上述報(bào)銷費(fèi)用實(shí)際用途與報(bào)銷單所列支用途不一致。
上述事實(shí)有財(cái)務(wù)憑證、虛列費(fèi)用明細(xì)賬、虛列費(fèi)用套取資金用途相關(guān)證明、調(diào)查筆錄、現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書、信訪舉報(bào)調(diào)查報(bào)告等證據(jù)證明。
綜上，我分局決定作出如下行政處罰：
上述虛假列支費(fèi)用的行為違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十條的規(guī)定，對(duì)該公司虛假列支費(fèi)用的行為，責(zé)令改正，處五十萬元罰款。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起15日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款(繳款碼在行政處罰決定書送達(dá)時(shí)一并告知)。
當(dāng)事人如對(duì)本處罰決定不服，可在接到本處罰決定書之日起60日內(nèi)依法向中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)江蘇監(jiān)管局申請(qǐng)行政復(fù)議，或在接到本處罰決定書之日起6個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復(fù)議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。
中國銀保監(jiān)會(huì)揚(yáng)州監(jiān)管分局
2019年12月24日
中國銀保監(jiān)會(huì)揚(yáng)州監(jiān)管分局行政處罰決定書
揚(yáng)銀保監(jiān)罰決字〔2019〕14號(hào)
被處罰人姓名:高建民
住址：江蘇省高郵市郭集鎮(zhèn)
身份證號(hào)碼：32108419750201****
根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對(duì)利安人壽保險(xiǎn)股份有限公司揚(yáng)州分公司高郵支公司(以下簡稱“利安人壽高郵支公司”)虛假列支費(fèi)用的行為進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。當(dāng)事人未進(jìn)行陳述申辯。本案現(xiàn)已審結(jié)。
2017年1月-2018年12月，利安人壽高郵支公司在業(yè)務(wù)及管理費(fèi)項(xiàng)下的會(huì)議培訓(xùn)費(fèi)、差旅費(fèi)、業(yè)務(wù)招待費(fèi)等科目共列支費(fèi)用94筆，合計(jì)金額372121元。上述報(bào)銷費(fèi)用實(shí)際用途與報(bào)銷單所列支用途不一致。時(shí)任利安人壽揚(yáng)州分公司副總經(jīng)理高建民為對(duì)該行為直接負(fù)責(zé)的主管人員。
上述事實(shí)有財(cái)務(wù)憑證、虛列費(fèi)用明細(xì)賬、虛列費(fèi)用套取資金用途相關(guān)證明、調(diào)查筆錄、現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書、信訪舉報(bào)調(diào)查報(bào)告、任職資格批復(fù)等證據(jù)證明。
綜上，我分局決定作出如下行政處罰：
上述虛假列支費(fèi)用的行為違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十一條的規(guī)定，對(duì)高建民警告，并處三萬元罰款。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起15日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款(繳款碼在行政處罰決定書送達(dá)時(shí)一并告知)。
當(dāng)事人如對(duì)本處罰決定不服，可在接到本處罰決定書之日起60日內(nèi)依法向中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)江蘇監(jiān)管局申請(qǐng)行政復(fù)議，或在接到本處罰決定書之日起6個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復(fù)議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。
中國銀保監(jiān)會(huì)揚(yáng)州監(jiān)管分局
2019年12月24日
中國銀保監(jiān)會(huì)揚(yáng)州監(jiān)管分局行政處罰決定書
揚(yáng)銀保監(jiān)罰決字〔2019〕15號(hào)
被處罰單位名稱:利安人壽保險(xiǎn)股份有限公司揚(yáng)州分公司
地址：揚(yáng)州市廣陵區(qū)文昌東路2號(hào)
主要負(fù)責(zé)人：康樂生
根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對(duì)利安人壽保險(xiǎn)股份有限公司揚(yáng)州分公司(以下簡稱“利安人壽揚(yáng)州分公司”)涉嫌違法行為進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。當(dāng)事人未進(jìn)行聽證和陳述申辯。本案現(xiàn)已審結(jié)。
經(jīng)查明，利安人壽揚(yáng)州分公司存在以下違法行為：
(一)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)。
2019年1-4月，利安人壽揚(yáng)州分公司相關(guān)銀保渠道產(chǎn)生營銷費(fèi)用2077648元。為兌現(xiàn)上述營銷費(fèi)用，該公司使用購買的發(fā)票在財(cái)務(wù)憑證下以列支“宣傳用品費(fèi)-報(bào)銷銀保宣傳用品費(fèi)”方式報(bào)銷，報(bào)銷金額2258720元。上述報(bào)銷費(fèi)用按銷售方案和業(yè)務(wù)量轉(zhuǎn)賬給區(qū)域業(yè)務(wù)經(jīng)理，合計(jì)轉(zhuǎn)賬金額2097375元，該筆款項(xiàng)用于銀保渠道的業(yè)務(wù)拓展、渠道維護(hù)。
(二)內(nèi)部管理混亂。
一是利安人壽高郵支公司管理團(tuán)隊(duì)存在親屬關(guān)系且人事檔案部分信息不真實(shí)，利安人壽揚(yáng)州分公司在審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題后怠于整改;二是利安人壽揚(yáng)州分公司存在內(nèi)部員工管理機(jī)制不健全，員工涉嫌參與非法集資。
上述事實(shí)有營銷方案、營銷費(fèi)用明細(xì)賬、簽報(bào)批單、財(cái)務(wù)憑證、發(fā)票報(bào)銷明細(xì)表、轉(zhuǎn)賬交易截屏和明細(xì)表、信訪舉報(bào)調(diào)查報(bào)告、造假簡歷、任職資格批復(fù)、離任審計(jì)報(bào)告、人事變更資料、解除勞動(dòng)合同告知函、調(diào)查筆錄、業(yè)內(nèi)案件專報(bào)、現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書等證據(jù)證明。
綜上，我分局決定作出如下處罰：
上述財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)的行為，違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十條的規(guī)定，對(duì)該公司財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)的行為，責(zé)令改正，處四十萬元罰款。
上述內(nèi)部管理混亂的行為，違反了《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第五十五條的規(guī)定。根據(jù)《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第六十九的規(guī)定，對(duì)該公司內(nèi)部管理混亂的行為，責(zé)令改正，給予警告并處一萬元罰款。
兩項(xiàng)共計(jì)罰款人民幣四十一萬元。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起15日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款(繳款碼在行政處罰決定書送達(dá)時(shí)一并告知)。
當(dāng)事人如對(duì)本處罰決定不服，可在接到本處罰決定書之日起60日內(nèi)依法向中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)江蘇監(jiān)管局申請(qǐng)行政復(fù)議，或在接到本處罰決定書之日起6個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復(fù)議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。
中國銀保監(jiān)會(huì)揚(yáng)州監(jiān)管分局
2019年12月24日
中國銀保監(jiān)會(huì)揚(yáng)州監(jiān)管分局行政處罰決定書
揚(yáng)銀保監(jiān)罰決字〔2019〕16號(hào)
被處罰人姓名：徐宏昌
住址：江蘇省高郵市府前街
身份證號(hào)碼：32108419861122****
根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對(duì)利安人壽保險(xiǎn)股份有限公司揚(yáng)州分公司高郵支公司(以下簡稱“利安人壽高郵支公司”)涉嫌違法行為進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。當(dāng)事人未進(jìn)行聽證和陳述申辯。本案現(xiàn)已審結(jié)。
經(jīng)查明，利安人壽高郵支公司存在以下違法行為：
(一)虛假列支費(fèi)用。
2017年1月-2018年12月，利安人壽高郵支公司在業(yè)務(wù)及管理費(fèi)項(xiàng)下的會(huì)議培訓(xùn)費(fèi)、差旅費(fèi)、業(yè)務(wù)招待費(fèi)等科目共列支費(fèi)用94筆，合計(jì)金額372121元。上述報(bào)銷費(fèi)用實(shí)際用途與報(bào)銷單所列支用途不一致。
(二)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)。
2013年10月-2017年9月，利安人壽高郵支公司將本應(yīng)該分配給符合代理人的孤兒單進(jìn)行調(diào)整分配，合計(jì)將122人的應(yīng)遞歸保單調(diào)整至其他人名下，涉及孤兒單1436件，保費(fèi)1040.6萬元。
上述事實(shí)有財(cái)務(wù)憑證、虛列費(fèi)用明細(xì)賬、虛列費(fèi)用套取資金用途相關(guān)證明、調(diào)查筆錄、利安人壽個(gè)險(xiǎn)渠道孤兒單分配及管理辦法、孤兒單分配情況統(tǒng)計(jì)表、續(xù)傭金返還記錄、任職文件、離任審計(jì)報(bào)告、信訪舉報(bào)調(diào)查報(bào)告、現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書等證據(jù)證明。
時(shí)任利安人壽高郵支公司經(jīng)理徐宏昌為對(duì)上述行為直接負(fù)責(zé)人員。
綜上，我分局決定作出如下行政處罰：
上述虛假列支費(fèi)用的行為，違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十一條的規(guī)定，給予徐宏昌警告，并處十萬元罰款。
上述業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)的行為，違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十一條的規(guī)定，給予徐宏昌警告，并處十萬元罰款。
兩項(xiàng)共計(jì)罰款人民幣二十萬元。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起15日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款(繳款碼在行政處罰決定書送達(dá)時(shí)一并告知)。
當(dāng)事人如對(duì)本處罰決定不服，可在接到本處罰決定書之日起60日內(nèi)依法向中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)江蘇監(jiān)管局申請(qǐng)行政復(fù)議，或在接到本處罰決定書之日起6個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復(fù)議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。
中國銀保監(jiān)會(huì)揚(yáng)州監(jiān)管分局
2019年12月24日
關(guān)鍵詞： 利安人壽揚(yáng)州違法共罰142萬
