銀保監會網站昨日公布的山東銀保監局行政處罰決定書(魯銀保監罰決字(2019)5號)顯示，中華聯合財產保險股份有限公司淄博中心支公司(以下簡稱“中華財險淄博中支”)的農險檔案存在被保險人簽字缺失、雷同或客戶聯系方式缺失或無效等不完整、不真實問題。時任中華財險淄博中支副總經理牛運申、中華財險淄博中支農村保險事業部經理于新浩是對上述違法行為直接負責的主管人員。
上述農業保險承保理賠檔案不真實、不完整的行為，違反了《保險法》第八十六條第二款的規定。依據《保險法》第一百七十條第一項的規定，山東銀保監局決定對中華財險淄博中支罰款35萬元;依據《保險法》第一百七十一條的規定，山東銀保監局決定對牛運申、于新浩分別警告并罰款6萬元。
《保險法》第八十六條規定：保險公司應當按照保險監督管理機構的規定，報送有關報告、報表、文件和資料。 保險公司的償付能力報告、財務會計報告、精算報告、合規報告及其他有關報告、報表、文件和資料必須如實記錄保險業務事項，不得有虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏。
《保險法》第一百七十條規定：違反本法規定，有下列行為之一的，由保險監督管理機構責令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款;情節嚴重的，可以限制其業務范圍、責令停止接受新業務或者吊銷業務許可證：
(一)編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料的;
(二)拒絕或者妨礙依法監督檢查的;
(三)未按照規定使用經批準或者備案的保險條款、保險費率的。
《保險法》第一百七十一條規定：保險公司、保險資產管理公司、保險專業代理機構、保險經紀人違反本法規定的，保險監督管理機構除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規定對該單位給予處罰外，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款;情節嚴重的，撤銷任職資格。
以下為處罰原文：
魯銀保監罰決字〔2019〕5號
當事人：中華聯合財產保險股份有限公司淄博中心支公司(以下簡稱中華財險淄博中支)
地址：淄博市張店區柳泉路99號甲辦公樓
主要負責人：李玉梅
當事人：牛運申
身份證號：37030219660815XXXX
職務：時任中華財險淄博中支副總經理
當事人：于新浩
身份證號：37030519680120XXXX
職務：時任中華財險淄博中支農村保險事業部經理
依據《中華人民共和國保險法》(2015年修正，以下簡稱《保險法》)的有關規定，我局對中華財險淄博中支涉嫌違法一案進行了調查、審理，并依法向當事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據以及當事人依法享有的權利。當事人未提出陳述申辯，本案現已審理終結。
經查，中華財險淄博中支存在以下違法違規行為：
農業保險承保理賠檔案不真實、不完整
中華財險淄博中支的農險檔案存在被保險人簽字缺失、雷同或客戶聯系方式缺失或無效等不完整、不真實問題。
時任中華財險淄博中支副總經理牛運申、中華財險淄博中支農村保險事業部經理于新浩是對上述違法行為直接負責的主管人員。
上述事實，有現場檢查事實確認書、調查筆錄、相關統計表、相關保單資料復印件等證據證明，足以認定。
綜上，我局決定作出如下處罰：
上述農業保險承保理賠檔案不真實、不完整的行為，違反了《保險法》第八十六條第二款的規定。依據《保險法》第一百七十條第一項的規定，我局決定對中華財險淄博中支罰款35萬元;依據《保險法》第一百七十一條的規定，我局決定對牛運申、于新浩分別警告并罰款6萬元。
當事人應當在接到本處罰決定書之日起15日內持繳款碼到財政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進行同行繳款。逾期，將每日按罰款數額的3%加處罰款。
當事人如對本處罰決定不服，可在收到本處罰決定書之日起60日內向中國銀行保險監督管理委員會申請行政復議，也可在收到本處罰決定書之日起6個月內向有管轄權的人民法院提起行政訴訟。復議和訴訟期間，上述決定不停止執行。
2019年8月21日
