8月29日，記者從上海市金融服務辦公室網站獲悉，上海市互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室、網貸風險專項整治聯合工作辦公室8月28日召開會議，部署啟動P2P網貸機構合規檢查相關工作。據了解，通過合規檢查，對涉嫌嚴重違法違規經營的機構，將及時移送公安司法機關查處打擊。
上海市金融服務辦公室網站發布的公告稱，此次合規檢查將以國家P2P網貸整治辦下發的“網絡借貸信息中介機構合規檢查問題清單”涉及108項為主要內容，重點圍繞P2P網貸機構是否堅守信息中介定位、是否設立資金池、是否為自身或變相為自身融資、是否直接或變相為出借人提供擔?；虺兄Z保本付息、是否對出借人實行剛性兌付、是否對出借人進行風險評估并進行分級管理、是否向出借人充分披露借款人風險信息、是否堅持小額分散的網絡借貸原則、是否發售理財產品募集資金、是否以高額利誘等方式吸引出借人或投資者加入等10項內容展開。
記者注意到，上述公告稱，此次合規檢查組織實施過程中，各區將進一步壓實企業主體責任，做好政策傳遞和壓力傳導，督導P2P網貸機構結合自身經營情況按要求深入開展自查，并積極配合自律檢查、行政核查，對自查發現的問題和風險點應切實做到邊查邊改、即查即改、有序化解風險、切實保障出借人合法權益;通過合規檢查，將依法依規開展分類處置，對涉嫌嚴重違法違規經營的機構，將及時移送公安司法機關查處打擊，對基本符合信息中介定位和各類標準的P2P網貸機構，將按規定報請國家有關部門將其接入相關信息披露和產品登記系統。
“下一階段，市整治辦、市網貸整治辦將根據國家及本市工作部署，組織各區、各有關行業協會有序推進機構自查、自律檢查、行政核查等合規檢查相關工作。”公告中寫到。
