“內部公積金提取一小時到賬”“不管你有房無房都可提取公積金”……看到這樣的小廣告,有的公積金繳存職工動了“歪腦筋”:反正都是自己的錢,取出來又何妨?于是聯系“黑中介”,成功提取了公積金。
兩個月前,廣西百色警方破獲了一起騙提套取公積金案件,抓獲犯罪嫌疑人11人,其中9人因涉嫌偽造、變造、買賣國家機關公文、證件、印章罪被逮捕,違規提取公積金的“黑色鏈條”被曝光。85個違規提取人被列入公積金系統失信人員名單。
這起案件嚴重侵害了國家正常的公積金管理秩序,造成公積金專戶重大損失。80多名騙提人被要求如數歸還資金。
隨著案件水落石出,騙提套取公積金背后的“黑色鏈條”也被挖出。受訪的辦案民警和公積金管理中心專項工作組人員表示,違規套取公積金行為時有發生,此類案件點多面廣、隱蔽性強,打擊治理難度大。
這起案件中,騙提人數量多,涉案團伙分工明確。公積金管理中心“內鬼”負責內部操作,“黑中介”負責尋找客戶,根據客戶信息了解所需材料,再找相關人員偽造合同、發票等材料。
據了解,團伙成員之間單線聯系,隱蔽性強。百色市住房公積金管理中心原聘用人員王某祥最先勾結“熟人多、路子廣”的曾某城,曾某城發動下線尋找客戶,再把客戶信息發給王某祥,由王某祥通過內部系統查詢客戶資料和可提取金額,并將需要的材料反饋給曾某城,曾某城再將信息交給他的下線。
王某祥供述,曾某城安排盧某從南寧市快遞材料給他。而盧某稱自己對虛假材料來源一概不知,只是按照曾某城的指示,把這些材料快遞給王某祥。公安機關通過快遞公司調取案發期間所有和盧某有關的快遞,最終鎖定負責偽造購房合同的犯罪嫌疑人蘇某興、胡某等人,而負責偽造工程建設規劃許可證及印章的另有其人。
公安機關根據大量中介費及資金流向,進一步偵查、篩選,最終確定了主要犯罪嫌疑人,并將其全部抓獲歸案。負責偽造工程建設規劃許可證的陳某偉從2016年起就開始偽造各類證件、印章?!拔覀冊陉惸硞サ氖謾C相冊中就發現他偽造的軍官證、結婚證等?!鞭k案民警楊光猛說。
百色市住房公積金管理中心副主任秦然說,近年來通過偽造各類證件騙提公積金的行為屢見不鮮?!皩嶋H上現在還源源不斷有職工拿假材料來取公積金。我們每年都向公安局移交一批假材料,希望他們嚴查背后的‘黑中介’?!?/p>
楊光猛說,騙提套取公積金犯罪成本低,以致“黑中介”層出不窮?!皞卧熳C件、合同、票據和私刻公章均屬違法行為,以此牟利的中介機構和個人均涉嫌觸犯法律。公安機關將嚴厲打擊此類犯罪,絕不手軟。”
記者調查了解到,目前百色市住房公積金管理中心已向違規提取職工送達“失信行為處理決定書”,限10個工作日內將騙提資金全部退回,對未按時退回違規提取資金的職工,已向其所在繳存單位送達通報。所有違規提取人均被取消3年或5年內提取住房公積金和申請住房公積金貸款的資格。
截至目前,百色市住房公積金管理中心共追回違規提取資金538.78萬元,尚有21名職工未退回違規提取資金,金額合計230.11萬元。百色市住房公積金管理中心主任劉昊朋表示,限期內拒不清退資金的職工,將被納入百色市社會信用體系失信黑名單,違法違規線索將移交公安機關或紀檢監察部門處置。
為確保住房公積金提取工作的合規性,百色市住房公積金管理中心進一步明確每個崗位的職責,每筆經辦業務的完整過程都建立了操作日記。
業內人士認為,當前公積金管理系統仍面臨與其他部門數據共享不暢等問題,由于不能及時調取公安、金融等系統數據,難以在第一時間甄別公積金提取材料真偽,亟待通過部門信息共享認證、計算機算法審批等,減少人工審核造成的失誤或違規操作風險。
《住房公積金管理條例》規定,住房公積金應當用于職工購買、建造、翻建、大修自住住房,任何單位和個人不得挪作他用。近年來,公積金的用途有所增加,但仍有不少群眾認為提取限制多,許多職工不買房,公積金個人賬戶中的存款一直沉睡;公積金提取不能用于購房首付款,有的職工借錢湊首付,辦完相關手續再提取公積金還款。
廣西社科院宏觀經濟研究所副所長寧常郁認為,應進一步優化住房公積金的使用和管理制度,既要防范風險、堵漏洞,又要降低門檻,多從人性化管理角度考慮,更充分發揮公積金政策作用,讓老百姓從中得到實惠。