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?數(shù)量超過千只 如何挑選“固收+”基金

來(lái)源:中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)    發(fā)布時(shí)間:2021-11-08 18:01:03

今年以來(lái)市場(chǎng)頗為震蕩,在此環(huán)境下,“固收+”基金受到青睞。據(jù)統(tǒng)計(jì),截至三季度末,“固收+”基金的數(shù)量已經(jīng)超過1000只,市場(chǎng)規(guī)模近1.8萬(wàn)億元,較去年大幅提升。購(gòu)買“固收+”基金是否是應(yīng)對(duì)震蕩市的最佳選擇?面對(duì)1000余只同類產(chǎn)品,投資者該如何挑選?

今年以來(lái)“固收+”基金平均收益率近10%,高于主動(dòng)權(quán)益基金,其中有9只產(chǎn)品(份額分開計(jì)算)收益率超過30%。從規(guī)模增長(zhǎng)情況來(lái)看,數(shù)據(jù)顯示,截至三季度末,“固收+”基金數(shù)量已經(jīng)邁過1000只大關(guān),市場(chǎng)規(guī)模近1.8萬(wàn)億元。

“固收+”基金有何特征?海通證券投資顧問嚴(yán)玲玲表示,首先,“固收+”基金資產(chǎn)主要投資于債券等品種,僅從收益、業(yè)績(jī)排名看,“固收+”基金并不占優(yōu)勢(shì),但和短期理財(cái)和貨幣基金相比,收益率普遍更高。其次,“固收+”基金的回撤一般控制在5%以內(nèi),波動(dòng)性較小,底層資產(chǎn)中可用于獲取彈性收益的資產(chǎn)占比較少,并且,即使是投資股票的底倉(cāng)也大部分為穩(wěn)健的優(yōu)質(zhì)個(gè)股。最后,“固收+”基金兼顧股債兩個(gè)市場(chǎng),起到了分散投資的作用,會(huì)給投資者帶來(lái)更好投資體驗(yàn)。

東莞證券最新一份研報(bào)的分析顯示,拉長(zhǎng)時(shí)間來(lái)看,“固收+”基金在過去的10年中有兩個(gè)自然年份(2012年和2014年)的收益優(yōu)于偏股混合型基金和純債基金,有三個(gè)自然年份(2018年、2016年和2011年)的平均收益為負(fù)值??傮w來(lái)看,如果股市的跌幅較大,如2018年、2016年和2011年,“固收+”基金的收益并無(wú)優(yōu)勢(shì),此類產(chǎn)品在震蕩向上的市場(chǎng)里表現(xiàn)相對(duì)更好。

對(duì)于適合購(gòu)買“固收+”基金的投資者,嚴(yán)玲玲總結(jié)道:一是厭惡高風(fēng)險(xiǎn)、整體風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者。雖然“固收+”基金風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低,但并不是完全不會(huì)虧損;二是投資期限偏向于中長(zhǎng)期、不過分關(guān)注短期業(yè)績(jī)表現(xiàn)的投資者。受其屬性的影響,“固收+”基金在短期業(yè)績(jī)排名上并不占優(yōu)勢(shì);三是注重資產(chǎn)均衡配置的投資者,“固收+”基金可作為激進(jìn)投資之后資產(chǎn)均衡配置的一種選擇;四是目前主要投資貨幣型基金或者銀行存款,但整體感覺收益太低,正在選擇其他相對(duì)比較穩(wěn)健的替代基金的投資者。

盡管整體表現(xiàn)較為穩(wěn)健,但“固收+”基金內(nèi)部業(yè)績(jī)分化較為明顯。業(yè)內(nèi)人士表示,相對(duì)于收益排名,回撤控制更重要,因此在挑選產(chǎn)品時(shí)應(yīng)多關(guān)注基金的回撤控制能力。盡管大多數(shù)投資者都期望獲得更高的收益,但基金經(jīng)理在管理時(shí)也不能一味不受限制地放大“+”的部分,因?yàn)樵谠黾邮找娴耐瑫r(shí),往往會(huì)增大組合的風(fēng)險(xiǎn)性。

( 編輯:葉景 )

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