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混合型和固收類 交銀理財9只凈值產品跌破本金

來源:界面新聞    發布時間:2020-07-13 14:14:43

作為首批開業的理財子公司,距離交銀理財正式揭牌已經過去一周年時間。

在朝著凈值化轉型的過程中,交銀理財屬于步伐較快的一批。在7200多億元的老產品中,預期收益型產品已減少900多億元,凈值型產品占比已經達到45%。財報顯示,2019年交銀理財實現凈利潤0.89億元。

在產品設計和創新方面,交銀理財亦走在前列。2019年8月8日,“交銀理財穩享一年定開1號”發行,這不僅是交銀理財自身發行的首只產品,也是全國銀行理財子公司按照資管新規成立的首款產品。

中國理財網提供的信息顯示,截至6月23日,交銀理財累計發行產品171只,其中,固收類產品數量高達150只,占比88%,混合型產品21只,目前尚未發行權益類產品。

受到近期債市震蕩的影響,以投資債券為主的銀行理財業績波動較大,在此背景下,交銀理財凈值產品表現如何?

界面新聞記者梳理發現,在148只公布了凈值的理財產品中,交銀理財有9只產品跌破本金,從產品類型看,跌破本金的產品中,混合型有4只,固收類產品為5只。

具體來看,跌破本金的產品主要為博享長三角價值投資系列、穩享大灣區價值投資系列,且多數為成立時間較短的產品。

表現最差的是“交銀理財博享長三角價值投資一年定開5號”,該產品最新披露的凈值為0.9973。業績基準為4.2%,風險等級為3R平衡型,起投金額1000元。

值得一提的是,該理財為長三角主題產品,優先投資長三角區域內的債券和權益類資產。于2020 年 5月27日成立,實際募集規模5.51億元。債權類資產占比為30%-80%,權益類資產占比為0%—20%。

緊隨其后的是 “交銀理財穩享大灣區價值投資一年定開2號”,最新凈值為0.9975,該產品成立于2020年5月28日,實際募集規模1.71億元。業績基準為4.1%,同屬于R3風險產品。

“剛成立就跌破本金,或許跟這些產品的建倉時點有關。4月底以來,債券市場利率上行,債券價格持續下跌,以債券為主的銀行凈值型理財很多都出現了回撤。”一位農商行的資管人士告訴界面新聞記者。

融360簡普科技報告顯示,銀行紛紛壓縮存量,鼓動經濟活力,銀行理財產品的收益率也一跌再跌。近兩周跌幅終于觸底,走勢開始略微反彈。2020年5月25日-5月31日,銀行理財產品平均收益率為3.79%,環比上漲2BP。

在打破剛兌,凈值化轉型的背景下,銀行理財子公司開始下場和公募基金、券商資管“硬剛”。而凈值破“1”,也在提醒銀行理財子公司要不斷加強投研能力建設。

天風證券固收團隊表示,在資產端或者產品提供端,公募基金、券商資管雖然在投資范圍等制度優勢上不占優,但是對于長期從事凈值型產品的能力來說,是具備一些優勢的。如果能持續做出穩健的絕對收益型凈值型產品,對于高收益非標缺失、低風險銀行理財受限的環境下,持續增長的趨勢將非常明顯。這對優秀的管理人團隊是非常有利的。

他們建議,銀行如果面向凈值型時代,也許FOF或MOM管理方式才是能承載銀行理財規模較大的夢想的最好出路。多元資產、多元策略,才能平抑波動、提升風險收益比。

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