基金代銷行業的整治工作一直備受市場關注。隨著監管重拳整治的不斷推進，以及公募基金銷售新規及配套規則于今年10月1日起正式實施，基金銷售機構正在加速洗牌。

日前，上海證監局對上海久富財富基金銷售有限公司(下稱“久富財富”)擬作出暫停辦理基金銷售相關業務12個月的行政監管措施決定。

值得一提的是，在今年8月廣發基金就已暫停與該公司有關的基金銷售業務。在久富財富被監管處罰后，易方達基金也發布暫停上海久富財富辦理旗下基金相關銷售業務的公告。

公開資料顯示，久富財富成立于2011年12月，上海久富資產管理有限公司持有60%的股份，注冊資本5000萬人民幣，經營范圍為基金銷售(憑許可經營)。數據顯示，截止12月8日，久富財富代銷179只基金。

根據行政監管措施決定顯示，上海證監局認為該公司財務狀況持續惡化，營業場所無人辦公，公司持續經營能力存在重大不確定性，已無法滿足開展基金銷售業務應當具備的條件。

上述問題違反了《證券投資基金銷售管理辦法》(證監會令第91號)第九條第一項和第二項、第十五條第五項和第七項的規定。根據《證券投資基金銷售管理辦法》第八十七條的規定，上海證監局擬作出暫停久富財富基金辦理基金銷售相關業務12個月的行政監督管理措施決定。

隨后，有媒體報道稱，試圖撥打上海久富財富電話，詢問投資者如何贖回持有基金份額事宜，但通話提示已暫停服務。同時，公司官網已經無法打開。久富財富官方微信公眾號最近一次更新時間停留在今年6月。

此后，記者來到久富財富的辦公地址，但該公司辦公場所已經人去樓空，大門被鐵鏈鎖住，屋內地板上僅剩下一地廢紙和一些電腦主機等雜物。

今年以來，各地監管部門都在相繼排查基金銷售業務中的風險漏洞，并作出相應處罰決定。其中，包括泰誠財富基金銷售(大連)有限公司、上海朝陽永續基金銷售有限公司等多家公司均接到相關罰單。

實際上，基金銷售機構的合規檢查工作還在進行中。

11 月27 日，深圳證監局最新發布的《證券期貨機構監管通訊》中提到，《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》及配套規則已于今年10月1日正式實施。本次銷售新規修訂主要涉及強化基金銷售活動的持牌準入要求，優化基金銷售機構準入、退出機制，夯實業務規范與機構管控，完善獨立基金銷售機構監管等方面內容。

此外，為防范銷售新規下的合規經營風險，各基金銷售機構應當對照自查并落實遵守銷售新規，堅持以投資人利益為核心，建立健全基金銷售合規審核機制，守住基金銷售行為底線，不斷完善內部考核機制，杜絕誘導投資人短期申贖、頻繁申贖行為，嚴格遵守“尾隨傭金”的比例限制，共同優化基金市場生態，促進基金行業良性發展。明年深圳證監局將對銷售新規落實情況進行現場檢查，對違反底線的行為依法嚴肅處理。

有業內人士指出，隨著監管整頓力度不斷加大，基金代銷機構面臨的競爭愈加激烈，行業洗牌正在不斷加劇。

值得注意的是，盡管目前基金代銷機構的數量達到138家，但真正具備一定體量的基金代銷機構卻并不多。數據顯示，代銷基金數量超過1000只的機構有64家，而代銷數量超過5000只的機構僅5家。

隨著券商財富管理的不斷轉型，券商對基金銷售業務的重視程度顯著提高，紛紛搶食基金銷售這塊蛋糕。此外，傳統渠道巨頭銀行也動作頻頻，不斷加深與基金公司的捆綁，發行獨家定制基金。

此外，部分基金公司近兩年也在不斷加入IT技術的開發投入，開始重視電商等直銷渠道。(喬迪)

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